Το cash flow (ταμειακές ροές) είναι τα χρήματα που μπαίνουν και βγαίνουν από μια επιχείρηση σε μια περίοδο. Δείχνει αν έχεις πραγματικά μετρητά για να πληρώσεις μισθούς, προμηθευτές και ενοίκια, όχι αν βγάζεις κέρδος στα χαρτιά.
Το κέρδος καταγράφεται όταν κάνεις την πώληση. Τα μετρητά έρχονται όταν σε πληρώσει ο πελάτης. Αν ανάμεσα σε αυτά περάσουν 60 ή 90 μέρες, μπορεί να έχεις κερδοφόρα επιχείρηση και άδειο λογαριασμό.
Καθαρό cash flow = Χρήματα που μπήκαν − Χρήματα που βγήκαν
Αν βγει θετικό, ο λογαριασμός σου μεγαλώνει. Αν βγει αρνητικό, «τρως» από τα αποθέματά σου.
Ένα μικρό agency κλείνει τον Μάρτιο ένα έργο 10.000 € με πληρωμή σε 90 μέρες. Στα χαρτιά, ο Μάρτιος είναι πολύ καλός μήνας. Όμως οι μισθοί, 6.000 €, πρέπει να πληρωθούν τώρα. Μέχρι να έρθουν τα χρήματα τον Ιούνιο, η επιχείρηση πρέπει να βρει αυτά τα ποσά από αλλού. Κερδοφόρα, αλλά χωρίς μετρητά.
Πολλές νέες επιχειρήσεις δεν κλείνουν επειδή δεν πουλάνε, αλλά επειδή μένουν χωρίς μετρητά τη λάθος στιγμή. Μια απλή πρόβλεψη ταμείου για τους επόμενους 3 μήνες, με όσα περιμένεις να μπουν και όσα πρέπει να πληρώσεις, σου δείχνει από πριν πότε θα στενέψουν τα πράγματα.
• Ζήτα προκαταβολή ή πληρωμή σε δόσεις από την αρχή ενός έργου.
• Στέλνε τιμολόγια αμέσως και μίκρυνε τον χρόνο που σου δίνουν οι πελάτες για να πληρώσουν.
• Συμφώνησε μεγαλύτερο χρόνο πληρωμής με τους προμηθευτές σου.
Να κοιτάς μόνο τον τζίρο και το κέρδος. Μια επιχείρηση που μεγαλώνει γρήγορα συχνά χρειάζεται περισσότερα μετρητά, όχι λιγότερα: αγοράζει εμπόρευμα και πληρώνει ανθρώπους πριν εισπράξει. Γι' αυτό η ανάπτυξη χωρίς έλεγχο του ταμείου είναι από τους πιο συχνούς λόγους που στενεύουν τα πράγματα.
Αν σε ενδιαφέρει να μάθεις περισσότερα για το πώς στήνεις, χρηματοδοτείς και οργανώνεις μια επιχείρηση, σου προτείνουμε να δεις το σεμινάριο
«Εμπορική επιχείρηση από το μηδέν» στο Business Academy, με εισηγητή τον Αλκίνοο Τριάντη. Ο Αλκίνοος είναι ιδρυτής της εμπορικής εταιρείας Polypack Group, με πελάτες κάποιες από τις μεγαλύτερες εταιρείες φαρμάκου, καλλυντικών και συμπληρωμάτων διατροφής σε Ελλάδα και Ευρώπη.
Αυτό το άρθρο είναι μέρος του
«Μίλα σαν CEO», του λεξικού του Business Academy με 100+ business όρους σε απλά ελληνικά.
